Perbedaan penting antara konsultan dan manajer

Sebagai spesialis investasi, saya disebut penasihat keuangan, yang jelas - meskipun hanya dengan cara tertentu. Istilah "penasihat keuangan" bukanlah pekerjaan favorit saya dan saya berusaha untuk tidak menggunakannya sebanyak mungkin.

Masalahnya adalah istilah itu terlalu luas dan tidak jelas. Maknanya dapat berupa berbagai profesi yang dibungkus dalam tajuk yang sangat disederhanakan. Sesuai judulnya, saya bukan penasihat keuangan. Sebaliknya, saya seorang penasihat investasi dan manajer portofolio. Jelas mendefinisikan spesialisasi saya. Saya memberikan layanan saya dengan jelas: merekomendasikan strategi investasi dan mengelola portofolio ini secara langsung atas nama Anda. Tidak jelas apakah penasihat keuangan. Seorang penasihat keuangan mungkin memiliki banyak tanggung jawab di bidang jasa keuangan, misalnya: ● Pialang Saham ● Penasihat Investasi ● Manajer Portofolio ● Agen Asuransi ● Manajer Kekayaan ● CPA (Akuntan Publik Bersertifikat) Lihat Perbedaan ? Simpan produk atau buku yang tidak ditengahi atau dijual oleh Manajer Investasi. Ada batasan di masing-masing bidang ini (omong-omong, semua spesialisasi hukum - jangan bertentangan dengan spesialisasi penasihat keuangan di sini). Pada dasarnya, beberapa memiliki batasan pada layanan yang mereka berikan karena instruksi dan persyaratan lisensi. Ini adalah istilah penasihat keuangan; itu tidak jelas, disalahgunakan, dan dapat terjadi dalam banyak bentuk. Kita menjalani kehidupan yang sibuk. Kami mencari saran dari para ahli untuk layanan atau produk yang tidak kita kenal Apakah Anda tahu bagaimana perencanaan keuangan Anda akan terbentuk? Kita semua memiliki spesialisasi dalam bidang manajemen keuangan ini. Apakah Anda tahu slot penasihat Anda? Penting untuk mengetahui lokasi agen / konsultan Anda. Sebagai pengalaman praktis, saya pikir yang terbaik bagi Anda untuk bekerja dengan individu tertentu untuk memainkan peran tertentu. Bagikan semua masalah asuransi Anda ke agen asuransi yang berspesialisasi dalam asuransi. Pekerjakan konsultan investasi yang berkualifikasi tinggi untuk investasi. Gunakan BPA yang tahu segalanya tentang pajak. Dan memiliki pengacara real estat yang akan mencatat keinginan dan keyakinan Anda. Di dunia sekarang ini, sangat sulit untuk membiayai semuanya. Tanda peringatan tambahan: pilihan Anda dapat menyebabkan konflik kepentingan antara Anda dan konsultan. Misalnya, apakah seorang konsultan suka menjual produk tertentu kepada Anda (asuransi, misalnya)? Menjaga tautan independen untuk kebutuhan Anda menciptakan sistem check-in alami yang dapat melindungi Anda. Jika Anda belum pernah bekerja dengan profesional keuangan, Anda harus segera memahami bahwa jika seseorang memiliki lisensi untuk sertifikasi, itu tidak secara otomatis berarti orang tersebut memenuhi syarat atau berkualifikasi. Silakan hubungi kami sebelum masuk. Seperti yang diceritakan, percayalah, tapi konfirmasi. Jika Anda mencoba mempekerjakan seorang profesional, Anda akan bertanggung jawab untuk proses wawancara. Ajukan sebanyak mungkin pertanyaan dan luangkan waktu untuk mengerjakan semua pekerjaan rumah. Jangan terburu-buru membuat keputusan seperti itu. Penting untuk diketahui bahwa tidak ada penasihat investasi atau kantor yang sama di bidang layanan investasi, bahkan jika masih ada.

Kunjungi www.investopedia / glosarium untuk deskripsi yang lebih spesifik untuk setiap penasihat keuangan.